Zřejmě každý při komunikaci s klienty zažil situaci, kdy dané téma bylo pro klienta cizí, neuchopitelné či nesrozumitelné a v tu chvíli jste si přáli mít u sebe něco, co by Vaše tvrzení podpořilo či pomohlo dovysvětlit.

Tuto úlohu v našem týmu pomáhá plnit právě referenční sešit...

Mnoho klientů vůbec netuší, jaký by byl jejich příjem v případě pracovní neschopnosti. Pokud jim ukážeme reálná čísla, je mnohem snazší vysvětlit, proč má klient tvořit rezervy nebo si sjednat pojištění.

...stejně tak invalidní důchod.

Lidé si často neuvědomují, že čas hraje při zhodnocování peněz obrovskou roli. Ukázat klientovi, že není nereálné mít na důchod připravený třeba i milion korun.

...a začít včas je o tom, že to bude stát méně peněz nyní, než když toto rozhodnutí odložím. To už je to určitě pádný argument pro realizaci finančního produktu, kde toho klient následně dosáhne.

Investiční trojúhleník je základní znalost v oblasti investic. Grafické zobrazení, pomůže klientovi pochopit a vybrat si, jak chce svoji investici nastavit, aby mu vyhovovala.

Velmi často opomíjená - INFLACE. Byť peníze neztrácí nominální hodnotu, jejich reálná kupní síla klesá. Je dobré seznámit klienta s tím, že bychom se měli zabývat zhodnocením peněz tak, aby bylo právě nadinflační.

Mít pro klienta včas informaci o tom, na jaké daňové odpočty či státní subvence má nárok, je neocenitelným pomocníkem při prosazování jednotlivých složek v jeho finančním portfoliu.

Není špatné ukázat, že podnikání může být, minimálně s ohledem na to, kolik odvedu státu, zajímavější variantou. To už je jen krůček k prosazení produktu, který klientovi umožní získat daňovou úlevu nebo třeba rovnou pozvání ke spolupráci.